Home ยป Apa itu Wealth Management?

Apa itu Wealth Management?

Wealth management adalah hal yang sangat penting untuk diketahui. Dengan memiliki pengetahuan tentang hal ini maka Anda dapat mengetahui caranya untuk mencapai tujuan keuangan sehat dan kehidupan di masa depan yang lebih baik. Artikel ini akan membahasnya.

Membahas Pengertian Wealth Management

Contoh penggunaan wealth management alias pengelolaan kekayaan adalah dalam hal perencanaan dana pensiun. Namun secara lebih lengkap pengelolaan kekayaan ini bukan sekedar mengenai investasi tapi juga dalam hal mengurus segala sesuatu yang ada kaitannya dengan kegiatan keuangan pribadi yang tujuannya untuk terciptanya kenyamanan hidup.

Perkembangan manajemen kekayaan di Indonesia sudah ada sejak tahun 1989 lewat Citibank private banking. Dulu mereka memperkenalkan layanannya ke semua nasabahnya di Indonesia yang kaya. Sesudah itu diikuti oleh bank lainnya seperti BNI pada tahun 1993.

Manajemen kekayaan yang terdiri atas tiga pilar antara lain.

  • Wealth Protection and Preservation atau perlindungan untuk kekayaan serta proteksi. Dalam pilar ini ditekankan dalam hal proteksi terhadap kekayaan yang dikelola.
  • Wealth Distribution and Transition atau manajemen distribusi serta transisi kekayaan. Yang ditekankan adalah perencanaan kekayaan yang dimiliki sesudah lewatnya masa produktif.
  • Wealth Accumulation and Growth, yaitu pengembangan serta akumulasi kekayaan yang menekankan akumulasi kekayaan juga pertumbuhan kekayaan.

Pengelolaan kekayaan harus menjadi hal yang penting bagi mereka yang punya kekayaan berlebih. Oleh karena untuk bisa menghadapi masa depan yang tak pasti, harus ada perlindungan untuk itu. Dalam pengelolaan kekayaan ini terdapat berbagai jasa dan produknya. Umumnya terdiri atas 3 macam, antara lain.

Produk tradisional yang mencangkup produk perbankan standar, antara lain valuta asing, investasi, dana pensiun, asuransi, dan real estate.
Produk baru yang merupakan alternatif, contohnya emas, komoditas, saham pribat, sarana olahraga, barang seni, maupun produk derivatif.
Produk jasa yang sebagai hotline prioritas. Contoh produk ini adalah perencanaan keuangan, layanan kesehatan, perencanaan perumahan, perencanaan pendidikan, perencanaan perpajakan, dan warisan.

Untuk menjalankan manajemen ini Anda dapat melakukan konsultasi ke lembaga-lembaga keuangan seperti perbankan. Rencanakan strategi untuk pengembangan dan hal untuk mempertahankan maupun meningkatkan jumlah kekayaan Anda. Hal-hal yang akan dinilai adalah tujuan, kondisi keuangan, serta tingkat kenyamanannya.

Ketika rencana tahap awal telah dibuat pihak yang Anda mintai bantuan maka mereka akan melakukan pertemuan dengan Anda secara berkala. Pertemuan ini gunanya adalah memperbarui tujuan keuangan, serta meninjau dan menyeimbangkan portofolio keuangan Anda kembali. Lalu nantinya juga ada penyelidikan mengenai apakah perlu ada tambahan pengelolaan kekayaan atau tidak.

Di Indonesia, perbankan semakin semangat dalam menggarap pengelolaan dana seperti ini. Apalagi menurut prediksi, dalam beberapa tahun ke depan ini akan tumbuh secara signifikan. Sekarang semakin banyak bank yang memiliki jasa ini, sebut saja BSI, Mandiri, BRI, BCA, Citi Bank, dan bank asing lainnya. Ini karena tuntutan nasabah semakin meningkat dan kebutuhannya juga lebih banyak macamnya. Alasan lain karena sudah banyak kelas menengah yang telah jadi masyarakat kelas atas. Lalu untuk perbankan, mereka akan mendapat fee income yang lumayan besar.

Leave a Comment